Если Построил Дом Как Вернуть 13 Процентов
Содержание
- Имущественный налоговый вычет при строительстве дома
- Возврат налога за строительство дома: как оформить документы
- Какие чеки принимает налоговая при строительстве дома
- Возврат налога при покупке жилья
- Жилой дом с земельным участком возврат ндфл
- Как получить налоговый вычет при строительстве дома? Как получить от государства 260 000 390 000 после строительства собственного коттеджа
- Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта
- Налоговый вычет при строительстве дома: как получить и какие расходы попадают под вычет
- Можно ли вернуть налог на строительство
Имущественный налоговый вычет при строительстве дома
Согласно пп.3 п.1 ст.220 НК РФ Вы можете получить имущественный вычет не только при покупке, но и при строительстве жилья. При этом вычет Вы вправе получить как по расходам непосредственно на постройку квартиры или дома, так и на проценты по кредиту, выданному под строительство.
- перепланировку или переустройство уже построенного дома;
- реконструкцию уже построенного дома (надстроили этаж или пристройку);
- установку сантехники, душевой кабины, газового или иного оборудования;
- возведение на участке дополнительных построек или сооружений (например, гаража, забора, бани, сарая и т.д.)
Возврат налога за строительство дома: как оформить документы
Помните, что вычетом на покупку или строительство можно воспользоваться один раз в жизни, но по нескольким объектам недвижимости. Это новшество работает с 1 января 2014 года. А получить вычет по уплаченным процентам можно также единожды, но строго за один объект недвижимости (пп.1 п.3 и п.8 ст.220 НК ФР).
С 1 января 2022 года вышел новый закон – № 217-ФЗ «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». В нем говорится, что постройки на садовых и дачных участках, зарегистрированные до 1 января 2022 года с назначением «жилое» или «жилое строение», с указанной даты считаются жилыми домами. Налог вернут только в том случае, если дом построен с правом регистрации (прописки) и зарегистрирован в Росреестре.
- Вы резиденты РФ.
- Платите налог на доходы по ставке 13%.
- Построили дом в России.
- Купили участок не у близкого родственника.
- У вас есть документы, которые подтверждают расходы на строительство.
- Раньше вы не использовали право на вычет или есть остаток.
Вы рассказывали про вычет при покупке квартиры, но нет статьи про строительство дома. Мы с женой продали квартиру, купили участок и строим дом. Что-то делаем сами или нанимаем рабочих. Оба официально работаем. На стройку вместе с участком потратили уже почти 4 млн рублей и потратим еще миллион. Все чеки сохраняем, что-то делаем сами или помогают друзья.
- свидетельство о регистрации права собственности;
- справка о доходах;
- налоговая декларация;
- документ, удостоверяющий личность;
- документальное подтверждение оплаты материалов и услуг;
- ипотечный договор;
- справка о выплаченных процентах.
- Для оплаты процентов, начисленных по кредиту. При условии, что он взят для приобретения материалов для постройки жилья, оплаты услуг специалистов.
- Подтвержденные расходы на строящийся дом или его покупку.
- Если был приобретен участок для строительства. Это возможно при предоставлении документов на объект, построенный на участке.
- Оплату работы по возведению строения, а также на оплату внутренней и внешней отделки здания.
- Приобретение материалов, которые необходимы для проведения работ.
- Оплату за проведения коммуникаций — газ, электричество, канализация.
- Разработку соответствующими организациями проекта дома и оформление документации.
- Уплату процентных ставок по кредиту, если дом был приобретен с использованием льготного ипотечного кредитования.
- Перекредитование и погашение процентов по кредитам жилищного предназначения.
Это нужно знать! Не каждый в нашей стране способен разделять понятия «резидент» и «нерезидент». По закону, резидентом является лицо, постоянно проживающее на территории Российской Федерации. Но есть некоторые особенности. Например, гражданин, имеющий вид на жительство в другой стране или двойное гражданство и проживающий на территории РФ менее 183 суток в году, является нерезидентом в одном конкретном налоговом периоде. Также резидентом могут быть признаны граждане другой страны, имеющие вид на жительство в России и проживающие там более половины налогового периода.
Какие чеки принимает налоговая при строительстве дома
- Не получал налоговый вычет при покупке жилья ранее в полном объёме. Полный объём по новому законодательству, действующему в 2022 году, – 260 тысяч рублей с двух миллионов стоимости покупки. Больше этой суммы вернуть можно только в случае ипотечного кредитования.
- Квартира, дом или дача должны быть куплены/построены за счёт ходатайствующего, а не за счет других лиц или организаций. Кроме того, дом не должен быть построен при помощи полученных жилищных субсидий в денежном эквиваленте или с использованием программ государственной помощи различным категориям граждан.
- Построенный дом должен быть зарегистрирован на ходатайствующего или его (ее) супруга. В случае постройки дома в период брака вычеты могут получить оба супруга.
- Заявитель является совершеннолетним.
- Ходатайствующий не является индивидуальным предпринимателем, который работает согласно упрощенным схемам налогообложения.
Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: Процесс получения имущественного налогового вычета.
Возврат налога при покупке жилья
То же правило действует для всех, если квартира была куплена и оформлена в собственность несколько лет назад. Сделать заявку на получение налогового вычета можно в любой момент, но налоги вы можете вернуть только за последние три года и за будущие годы. Так, если Олег купил дом в 2008 году, но вернуть налог решил только в 2022-м, то он может подать документы сразу за 2022, 2022 и 2022 годы.
Наталья купила квартиру в 2022 году и может подать документы на возврат налога в 2022-м. Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2022 году. Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей. Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2022-м ей должна подать документы за 2022 год, в 2022-м – за 2022 год и далее. Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.
Жилой дом с земельным участком возврат ндфл
Таким образом, безработные граждане и ИП, на спецрежимах получить вычет по земле не смогут, равно как и нерезиденты РФ. Первые потому что не уплачивают государству 13 % со своего дохода, а вторые, потому что не проживают установленное количество времени на территории РФ.
- Заполнить отчетность по форме 3-НДФЛ. Образец можно скачать на сайте ФНС РФ, или получить в любой Инспекции;
- Получить у работодателя справку по форме 2-НДФЛ;
- Заполнить заявления на НВ и на его распределение (если недвижимость оформлена в браке);
- Подготовить необходимые бумаги, подтверждающие произведенные расходы и п/с на недвижимость по которой заявляется НВ;
- Подать указанные бумаги в н/о по месту прописки;
- Дождаться окончания 4 месяцев, отводимых на камеральную проверку декларации и перевод средств на счет;
Как получить налоговый вычет при строительстве дома? Как получить от государства 260 000 390 000 после строительства собственного коттеджа
- Вы официально работаете и платите НДФЛ;
- Возвратить имеете право только 13% от стоимости строительства. Если вы построили дом за 1 000 000 рублей, то и получить вычетом за него сможете всего 130 000, а не 260 000, но вы можете использовать вычет несколько раз (в случае, если строительство было завершено позже 1 января 2014 года) до достижения суммы в 260 000 рублей;
- Возвращать за 1 год можно не более той суммы НДФЛ, которую за этот год вы уплатили. Например, если вы за год заплатили 100 000 рублей НДФЛ, то и вернуть в конце года сможете только 100 000 рублей. Остаток переходит на следующий год;
- У вас оформлены все документы на строительство дома: есть договор, акты выполненных и принятых работ и т.д.
- декларация 3-НДФЛ;
- выписка из ЕГРН на жилой дом;
- копии документов, подтверждающих расходы на строительство дома. В большинстве случаев такими документами будут:
- на услуги физических лиц – копия договора с физическим лицом, копия расписки (или при безналичном расчете – копия документа о переводе денежных средств);
- на услуги организаций – копия договора со строительной компанией, копии платежных поручений (или при наличном расчете – копии приходно-кассовых ордеров, квитанций);
- на покупку материалов – копии чеков (товарных чеков);
- заявление на возврат налога;
- документы, подтверждающие уплаченный налог (справка 2-НДФЛ);
- копия документа, удостоверяющего личность;
- Можно вернуть 13% за ремонт в новостройке, когда речь идет о лицах, осуществляющих деятельность по договору.
- Когда гражданин регулярно платит НДФЛ (с продажи имущества, сдачи квартиры в аренду и т.д.), даже не будучи официально трудоустроенным, он вправе рассчитывать на компенсацию.
- Если в будущем пенсионер или безработный получит должность в компании, он сможет рассчитывать на данную льготу (возврат 13%).
- Пенсионеры возвращают НДФЛ за три прошлых года, тогда как другие категории не имеют аналогичных прав.
Чтобы без проблем получить налоговый вычет на ремонт дома, нужно особое внимание уделить заполнению декларации 3-НДФЛ (Инструкция по заполнению 3НДФЛ). Проверять пакет документов и заявление будут примерно три месяца. В ФНС обнаружили неточности или отсутствует необходимая бумага – в возмещении откажут. Сами же выплаты осуществляются поэтапно.
Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта
Пoкyпкa cвoeгo coбcтвeннoгo жилья — знaмeнaтeльнoe coбытиe для любoй ceмьи. Учитывaя дoxoды бoльшeй чacти poccиян, peдкo кoгдa квapтиpy пoкyпaют двaжды. Ocoбeннo этo aктyaльнo в 2022 гoдy, кoгдa цeны нa жильe пoлзyт ввepx, a cпpoc cнижaeтcя. Нo вeдь жильe мaлo кyпить. Eмy нyжeн peмoнт, кoтopый cильнo бьeт пo кoшeлькy и бeз тoгo пoиздepжaвшeйcя ceмьи. Bпpoчeм, чacть зaтpaт нa пoкyпкy и peмoнт квapтиpы мoжнo вepнyть. Кaк — oб этoм paccкaжeм в нaшeй cтaтьe.
Coглacнo 220 cтaтьe Нaлoгoвoгo кoдeкca PФ, вычeт зa oтдeлкy включaeт в ceбя pacxoды нa пpиoбpeтeниe oтдeлoчныx мaтepиaлoв, caми oтдeлoчныe paбoты и paзpaбoткy пpoeктнoй дoкyмeнтaции нa ниx. Caм Нaлoгoвый кoдeкc никaк нe pacшифpoвывaeт пoнятия «oтдeлoчныe paбoты», и этo мoжeт быть пpeпятcтвиeм к пoлyчeнию дeнeг — нaлoгoвaя мoжeт пocчитaть, чтo oднa из paбoт нe пoдпaдaeт пoд ycлoвия вычeтa.
Налоговый вычет при строительстве дома: как получить и какие расходы попадают под вычет
Обратиться налогоплательщик в обе инстанции может по истечении года, когда строился дом. При обращении в налоговую вычет отдается общей суммой, а работодатель прекращает удерживать с зарплаты сотрудника НДФЛ, тем самым осуществляя возмещение вычета по частям.
Обращаться по этому поводу в территориальное подразделение ФНС можно после того, как на дом оформлено право собственности. В частности, налоговый вычет становится возможен после процедуры государственной регистрации, когда дом будет внесен в базу ЕГРН и домовладельцу выдадут на руки соответствующее свидетельство.
Нужно отметить, что обращаться за налоговым вычетом нужно на следующий год после возникновения права собственности. Например, если вы выстроили дом и прошли процедуру госрегистрации в 2022 году, подавать заявление на получение имущественного вычета можно в 2022 г.
При этом, товарный чек на отпуск строительных и отделочных материалов, выданный торгующей организацией покупателю (физическому лицу без указания в нем его фамилии, имени и отчества), может быть принят в качестве документа, подтверждающего расходы налогоплательщика для целей предоставления имущественного налогового вычета, при наличии кассового чека, свидетельствующего об уплате им денежных средств за приобретенные строительные и отделочные материалы (Письмо Минфина РФ от 13 января 2012 г. N 03-04-05/7-7).
Налогоплательщик построил дом и зарегистрировал право собственности на него в 2022 году. Исходя из трехлетнего срока давности возврата налога, налогоплательщик в 2022 году вправе подать декларацию за 2022 год и получить вычет по доходам 2022 года. Если вычет не удастся получить полностью, его остаток можно перенести на 2022 год и другие последующие годы.
Можно ли вернуть налог на строительство
- Копия страниц паспорта с фотографией и постоянной регистрацией заявителя-собственника имущества.
- Справка с места работы по форме 2-НДФЛ именно за тот год, возврат налогов за который планируется осуществить.
- Документы, подтверждающие право собственности на строящийся объект.
- Документы, подтверждающие расходы на строительство.
- Реквизиты личного счета в государственном банке (Сбербанк Российской Федерации и сберегательная книжка — в приоритете).
- Предоставит все документы, справки, чеки, подтверждающие расходы.
- Предоставит документацию и соглашения на возведение дома.
- Предоставит справку 2-НДФЛ, а также другие необходимые документы, которые подтвердят факт уплаты гражданином налогов на сумму 260 000 рублей за прошедшие 3 года с момента подачи заявления на получение налогового вычета при строительстве дома. Если сумма, которая была уплачена государству, меньше, то и возврат составит меньшую сумму.